Seyahat Kuralı Nedir?

Seyahat Kuralı olarak bilinen düzenleme, kripto varlık transferlerine daha fazla şeffaflık sağlamak ve kara para aklamanın önüne geçmek amacıyla geliştirilmiştir. Kripto para borsaları, bankalar, tezgah üstü piyasa (OTC) işlemleri, barındırılan cüzdanlar, kripto saklama hizmetleri ve diğer finansal ve DeFi kuruluşları gibi sanal varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) için bu kural, belirli yargı alanlarının belirlediği eşiklerin üzerindeki kripto işlemlerinin kökenlerini ve alıcılarını net bir şekilde belgelemelerini gerektirir.

Kripto seyahat kuralından kimler etkilenir?

Seyahat Kuralı, sanal varlık hizmetleri sunan ve kripto para işlemleri gerçekleştiren tüm işletmeler için geçerlidir. 

Son beş yıl içerisinde, farklı ülkeler kripto için Seyahat Kuralı’nı değişik zaman dilimlerinde uygulamaya koymuştur. Singapur ve Birleşik Krallık gibi ülkelerde halihazırda yürürlükte bulunmaktadır. 2024 yılı sonuna kadar Avrupa Birliği genelinde tamamen yürürlüğe girmesi planlanmaktadır.

Türkiye’de seyahat kuralı uygulamaları

25/12/2024 tarihli ve 32763 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan 9305 sayılı düzenlemeye göre, Türkiye’deki lisanslı kripto para borsalarının kripto varlık transferlerini 25/02/2025 tarihinden itibaren kaydetmeleri gerekeceği duyurulmuştur.

Paribu borsası, kripto varlık işlemleri sırasında alıcı veya gönderici ile ilgili ek bilgilerin beyan edilmesi gerektiğini belirtmiştir. Bu düzenleme, platform üzerindeki işlemleri etkilemeyecektir. Paribu tarafından yapılan açıklamalara ve Resmi Gazetede yer alan düzenlemeye buradan ulaşabilirsiniz.

Seyahat kuralı hangi bilgileri gerektiriyor?

Mali Eylem Görev Gücü (FATF) Seyahat Kuralı çerçevesinde, işlem öncesinde aşağıdaki bilgilerin başlatıcı KVHS tarafından doğrulanması zorunludur:

• Gönderenin adı,
• Gönderenin hesap numarası,
• Gönderenin fiziksel adresi VEYA
• Gönderenin TC kimlik numarası ya da müşteri kimliği bilgilerinin ve doğum tarihi ile yeri.

İşlem gerçekleştirilmeden önce, aşağıdaki bilgilerin yararlanıcı KHVS tarafından doğrulanması gereklidir:

• Yararlanıcının adı,
• Yararlanıcının hesap numarası.

Mali Eylem Görev Gücü (FATF) nedir?

1989 yılında G7 tarafından Paris’te kurulan FATF’nin ilk amacı kara para aklama ile mücadeleydi. Bu görev, birkaç yıl sonra terörizmin finansmanı ile ilgili konuları da içerecek şekilde genişletildi. Kurum, bu tehditleri en aza indirmek için uluslararası standartlar belirler ve yasal ile düzenleyici reformların uygulanması için çalışmaktadır. 

Şu anda 39 üyesi olan bu kuruluş, toplamda 200 ülkenin bu sorunlara karşı önerdikleri standartları uygulamayı taahhüt ettiği bir yapıdadır.