Bakan Şimşek’ten Kripto Para Borsalarına Uyarı: “Göz Açtırmayacağız”

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, AA’ya yaptığı açıklamalarda kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşlarına yönelik uyarılarda bulundu. MASAK’ın kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları için yürüttüğü çalışmaları değerlendiren Şimşek, finansal kuruluşlara vatandaşların kişisel ve finansal bilgilerinin yasa dışı bahis sitelerine aktarılmasına aracılık etmemeleri gerektiğini hatırlattı. Bu bağlamda bakan, finansal sistemi korumak ve suç gelirleriyle daha etkin mücadele etmek amacıyla MASAK tarafından 25 Aralık 2024 tarihli Resmî Gazete’de bazı düzenlemelerin yayımlandığını belirtti.

Şimşek, kademeli olarak yürürlüğe giren mevzuat değişiklikleriyle getirilen sıkı düzenlemelere uymayanların ağır yaptırımlarla karşılaşacağına dikkat çekti. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşları için MASAK’a yönelik önemli düzenlemeler yapıldığını kaydeden Şimşek, şöyle konuştu:

“Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere fırsat vermeyeceğiz. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları artık finansal sistemin bir parçası olarak sorumluluklarını yerine getirmek zorundalar. Yeni düzenlemelerle, kripto varlık hizmet sağlayıcıları da bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleri gibi MASAK mevzuatı açısından aynı yükümlülüklere tabidir.”

“Bilgilerde eksiklik olursa kripto transferlerine izin verilmeyecek”

Şimşek, kripto varlık transferlerinde ‘seyahat kuralı’nın uygulamaya konulduğunu, eksik bilgi olması durumunda transfer işlemlerine izin verilmeyeceğini vurguladı:

“Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uyum programı hazırlamaları ve uyum görevlisi atamaları gerekiyor. Risk yönetimi ve müşteri işlemlerini izleme mekanizmaları oluşturmaları, elektronik tebligat sistemine kaydolmaları ve detaylı müşteri tanı tedbirlerini uygulamaları büyük önem taşıyor. Bu kuruluşlar, ilk finansal işlemlerin banka aracılığıyla yapılması gibi önemli yükümlülükleri de yerine getirmek zorundadırlar. Kripto varlık transferlerinde uluslararası literatürde ‘seyahat kuralı’ olarak bilinen transfer mesajlarındaki detaylı bilgilerin alınması zorunlu hale geldi. Bu verilere eksiklik olması halinde transfer işlemlerine izin verilmeyecek.”

Stabil kripto paralar yakın takipte

Son olarak Şimşek, gizlilik odaklı kripto paraların alım satımına aracılık eden platformlar için müşteri kabulünü zorlaştıran sıkı tedbirlerin getirildiğini vurguladı. Ayrıca, stabil kripto paraları da yakından takip ettiklerini belirtti:

“Kara para aklama ve terörizmin finansmanında yoğun olarak kullanıldığı tespit edilen ‘stabil kripto varlıklar’ da dikkatle izleniyor. Kısa süre içinde MASAK bu alanda gerekli düzenlemeleri yapacaktır. MASAK’ın yeni düzenlemeleri yalnızca kripto varlık platformlarını değil, aynı zamanda ödeme kuruluşlarını da doğrudan etkilemektedir. Ödeme kuruluşları artık basitleştirilmiş usulde müşteri kabul edemeyecek. Sanal ve fiziksel POS terminalleri üzerinden yapılan işlemler ve bu terminallerin iş ilişkisiyle uyumlu şekilde kullanıldığı da dikkatle izlenmelidir. Başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere suç gelirlerinin aklanmasına yönelik eylemler açısından ödeme kuruluşlarını da yakından takip etmekteyiz.”